Financieel advies uitbrengen? Haal je Wft-diploma zoals Wft Basis

Hiervoor moet je een Wft-diploma hebben behaald (zoals Wft Basis). De afkorting Wft staat voor Wet op het financieel toezicht. Dit is een verplicht diploma voor iedereen die financieel advies geeft of werkt in de financiële dienstverlening.Een Wft-diploma is een duidelijke accreditatie voor het kennisniveau van een financieel adviseur. 

Er zijn verschillende Wft-diploma’s die je kunt behalen. Je begint altijd verplicht bij Wft basis en breidt hier verder op uit. Het diploma Wft basis is hierbij de belangrijkste, dit is namelijk ook echt de basis voor de andere diploma’s. We behandelen in dit artikel de verschillende te behalen Wft-diploma’s.

Het Wft basis diploma

Het Wft Basis diploma is het belangrijkste Wft diploma. Zonder dit diploma mag je geen ander wft diploma behalen. Het diploma Wft basis zorgt voor een gedegen basiskennis van de financiële markt. Hiermee voldoe je aan de wettelijke eis om financieel advies uit te mogen brengen.

Met het Wft basis diploma verkrijg je veel relevante financiële kennis waarmee jij je werk goed kunt uitvoeren. In het specifiek ben je in staat om klanten te adviseren op het gebied van sparen, betalen en verzekeren. Tijdens de Wft basis behandel je onderwerpen rondom de financiële markt, wet- en regelgeving en het bankwezen. Daarbij leer je algemene financiële vaardigheden. 

Je kunt je na het behalen van je wft basis verder specialiseren in verschillende facetten van de financiële markt. We leggen deze verschillende specialisaties aan je uit. 

Verschillende Wft-specialisaties

Na het behalen van je Wft basis, wat meer over de algemene markt gaat, wil je je misschien ook verdiepen in specifieke producten of diensten. Ook wil je misschien specifieke dienstverlening verlenen. Dit kan door een wft specialisatie te behalen. Wil je bijvoorbeeld particulieren advies geven rondom schadeverzekeringen? Behaal het Wft-diploma ‘Schade Particulier’ en je kunt een kwalitatief advies uitbrengen aan je klanten. Er zijn 8 mogelijk te behalen specialisaties. Je moet hiervoor wel eerst je Wft-basis hebben behaald.

We zetten de specialisaties voor je op een rij

• Wft Zorg
• Wft Consumptief Krediet
• Wft Schade Particulier
• Wft Vermogen
• Wft Inkomen
• Wft Schade Zakelijk
• Wft Hypothecair Krediet
• Wft Pensioen

Hieronder gaan we kort in op de verschillende Wft-specialisaties.

Wft Zorg

Met het Wft Zorg diploma weet jij alles over het Nederlandse zorgstelsel en de bijbehorende ziektekostenverzekeringen. Na het behalen van dit diploma ken je onder andere het verschil in acceptatiebeleid van basisverzekeringen en aanvullende pakketten en kunt alle vragen rondom zorgverzekeringen beantwoorden.

Wft Consumptief Krediet

Wanneer je het Wft Consumptief Krediet hebt behaald mag je de gegevens en kredietbehoefte van de klant analyseren voor consumptieve bestedingsdoelen. Je beoordeelt de leencapaciteit, kent de opties qua aanvullende betaalbeschermers en informeert de klant over diverse aflossingsvormen.

Wft Schade Particulier

Heb je het Wft schade particulier behaald? Dan mag je jezelf schadeadviseur noemen. Zo kun je bemiddelen in particuliere schadeverzekeringen zoals auto-, woon-, reis-, rechtsbijstand- en vele andere verzekeringen.

Wft Vermogen

Wil je vermogensadviseur worden? Behaal dan het Wft vermogen. Als vermogensadviseur adviseer je natuurlijke personen in het beheer van vermogen in actuariële, financiële, juridische en fiscale zin. Nadrukkelijk over de voorzieningen die de bestemming zijn voor het pensioen, voor specifieke toekomstige uitgaven of een vrij te besteden vermogen.

Wft Inkomen

Wil je mensen specifiek advies geven over het inkomen? Behaal het Wft inkomen. Een inkomensadviseur adviseert over inkomensrisico tijdens ziekte, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid. Ook wikkelt hij/zij schadebehandelingen af, begeleid klanten over re-integratietrajecten én weet de ins en outs van de dienstverlening van Arbo-instanties.

Wft Schade Zakelijk

Wanneer je in het bezit bent van het Wft Schade Zakelijk kun je zakelijke klanten adviseren over verschillende schaderisico’s. Je bemiddelt in zakelijke schadeverzekeringen en kunt onderscheid maken tussen materiële en vermogensbeschermende schadeverzekeringen.

Wft Hypothecair Krediet

Als hypotheekadviseur is het belangrijk dat het plaatje past bij de wensen en toekomstplannen van je klant. Je weet de behoefte van de klant in kaart te brengen en beschikt over de juiste vaardigheden die nodig zijn om je klanten van kwalitatief goed advies te voorzien.

Wft Pensioen

Wil jij over de kennis beschikken om de risico’s die betrekking hebben op de pensioenvoorziening in kaart te brengen? Behaal dan je Wft Pensioen.

Zo weet je wat de gevolgen van bijvoorbeeld ziekte of arbeidsongeschiktheid zijn voor de pensioenopbouw van je klanten.  Zo kun je het beste advies geven omtrent dit onderwerp.

Verschillende Wft-specialisaties combineren

Ook is de mogelijkheid er om, na het behalen van het Wft Basis diploma uiteraard, verschillende specialisaties te combineren. Je kunt de combinatie bijvoorbeeld gebruiken om particuliere en/of zakelijke klanten in complexere vraagstukken bij te staan. Voor deze functies is het vaak van belang om meerdere Wft-diploma’s te bezitten. Voor sommige functies is het nodig om meer dan een Wft-diploma te behalen.